今年，中行荆门分行以习近平总书记“判断风险隐患是保障金融安全的前提”的指示精神为统领，秉持“合规从高层做起、案防从条线抓起、教育从基层穿透”的合规文化建设思路，坚持文化引领与正向激励、反面警示并重，打造纪律严明、风清气正的合规文化。5月25日，分行启动内控合规“飞行”检查及案件警示教育活动，对辖内钟祥支行进行了穿透式检查，做实合规基础。

未雨绸缪，抓实内审外查问题整改，是该行合规警示教育的一项重要内容。检查组一行对钟祥支行营业部、石城支行、大东门支行三家机构近年来条线内审外查、分行检查出的问题、关键风险点防范、反洗钱可疑线索收集、有权机关查冻扣等，是否在监测与分析系统及时发起、“断卡行动”等方面工作进行现场检查，并与内控副行长及厅堂人员交流访谈， 同时对员工工位开展“双十禁”突击检查，员工是否存在代客保管借记卡、网银口令、存折等物品的违规情况的排查。根据个人金融业务面对大众客户、老年客户的特点，对各机构理财、基金、保险、贵金属等产品的销售资质、销售环节及台账登记情况进行检查，了解贵金属销售过程中客户身份识别执行情况，以及理财经理队伍管理、电子银行开户收费及大额取款转账等业务环节、流程的合规性检查，防范操作风险。

在全面检查的同时，深入开展警示教育。5月25日当晚，检查组在钟祥支行召开了60余名员工参加的案件警示教育宣讲会，对员工信用卡套现、违规担保、盗卖客户信息等8类违规案例进行分析，剖析风险点；梳理了“断卡行动”和消费者权益保护工作成效。通过“以案说法”的方式，丰富案件警示教育内容，深化内控合规内涵，提高全员合规经营意识，确保经营安全。

来源：中行荆门分行

编辑：张舒娜

一审：余素萱

二审：郑勇

三审：周舟